國際洗錢震撼彈：Operation Destabilise 揭露數十億美元洗錢網絡，秘密資助俄對烏戰爭

英國國家打擊犯罪局（NCA）證實：

查獲規模達數十億美元的國際洗錢網絡，其收購一家中亞國家吉爾吉斯的銀行，秘密協助俄羅斯規避西方制裁，取得戰爭資金。

NCA表示，此網絡在英國至少28個城鎮，利用數百名車手，將販毒、槍械走私等不法所得兌換成加密貨幣，在全球流動，大部分的資金移轉涉及名為「Smart」和「TGR」的俄語網絡，部分則是經由吉爾吉斯的「Keremet」銀行，其於2024年12月由與「TGR」相關的「Altair Holding SA」公司收購，藉此助俄規避制裁，在英進行投資，並幫助俄國營商業銀行「Promsvyazbank」（PSB）調度資金，支持該國軍工業發展。

英國國家打擊犯罪局（NCA）21日證實，由NCA主導的「擾亂行動」（Operation Destabilise）成功瓦解一個跨國、規模達 數十億美元 的洗錢網絡。這個網絡不僅將來自販毒、槍械走私等犯罪現金洗為加密貨幣，還透過收購銀行、隱蔽金融機構幫助俄羅斯規避國際制裁，疑似將資金注入其軍事與情報活動。

洗錢機制曝光 — 現金 → 加密貨幣 → 隱藏金融結構

根據 NCA 的調查：

• 該網絡在英國至少涉及 28 個城鎮，動用 數百名「車手」 收集販毒、槍械走私等犯罪現金。這些現金隨後被快速轉換為加密貨幣，在全球流動。
• 該網絡還曾 收購位於中亞國家吉爾吉斯 (Kyrgyzstan) 的銀行 — 被調查者指出，透過這家銀行及其隱藏結構，達成跨境資金轉移與制裁規避。
• 涉案的洗錢集團主要為 Smart 和 TGR networks，兩者被指為俄羅斯資本與犯罪集團之間的核心橋樑。

NCA 表示，這一系列行動將街頭層面的毒品、槍械犯罪和全球地緣政治洗錢、制裁規避緊密連結 — 「從英國後巷的毒品交易，很可能成為外海軍火與軍事資金的一環。」

截至目前：逮捕 128 人、查扣上千萬英鎊現金與加密資產

• 截至公布日，NCA 已逮捕128 名嫌疑人 。
• 在英國境內，共查扣 超過 2,500 萬英鎊（含現金與加密資產），約合 3,300 萬美元。
• 英國當局也對外提供相關情報，協助外國當局在全球各地查扣2400萬美元和260萬歐元，加強打擊跨國犯罪集團洗錢。
• 當局指出，這只是冰山一角 —— 此洗錢網絡的全球資金流動規模可能遠超於此，是近年來最大規模、最複雜的加密貨幣洗錢案之一。

NCA 經濟犯罪副局長在公開聲明中警告：「這條資金鏈將本地毒販、國際犯罪集團與國際制裁規避者串連起來。這不僅是金融犯罪，更是國際安全與地緣政治風險。」

涉外資金流動 — 從歐洲街頭到俄羅斯/中亞銀行

• 根據調查，Smart 和 TGR 不只是為英國地下犯罪集團洗錢，也為俄羅斯寡頭、國內制裁名單上的客戶提供洗錢與資金移轉服務。這些資金被用於購買軍火、支援制裁下的俄羅斯國防及情報單位。
• 為了掩蓋金流，洗錢網絡透過加密貨幣交易所、地下銀行，以及收購海外銀行 (例如吉爾吉斯銀行) 的方式，打造跨國金融結構，使追蹤難度大幅提高。

這起事件再次凸顯，當「現金洗 → 加密貨幣 → 隱藏銀行」的完整管道構建起來，加密貨幣將成為國際犯罪與制裁規避的重要工具。

為何這起案子對全球金融與政治影響深遠

• 打破對加密貨幣洗錢低風險的迷思 — 這起案子證明，即使是主流加密貨幣與交易所，也可能被犯罪集團利用成為龐大洗錢渠道。
• 揭示加密 + 傳統金融混合操作的新型洗錢模式 — 從街頭現金到加密貨幣，再到銀行收購與國際資金移轉，洗錢手法比以往更複雜、隱蔽。
• 全球監管挑戰升級 — 跨國犯罪、跨平台資金流動，使單一國家難以全面偵查，未來國際合作與跨境監管將更加重要。
• 加密貨幣合法性與安全性的重大考驗 — 若不能有效防堵此類洗錢行為，加密貨幣與交易所的公信力與合法性將再受質疑。

加密貨幣若被濫用，可能成為國際犯罪與戰爭資金的重要渠道

Operation Destabilise 的破案行動，揭開了一條從英國街頭毒品、槍械販賣，到中亞銀行、俄羅斯軍事資金流動的完整洗錢鏈。這不是單一交易所或國家的問題，而是涉及多國、多平台、多類型犯罪與資金流轉的系統性挑戰。

對於全球金融監管、加密產業與普通投資人來說，這起事件提醒我們：加密貨幣若缺乏透明度、合規機制與跨國監管，就可能成為洗錢、制裁規避與犯罪融資的利器。

未來，是否能真正堵住這條資金走私與犯罪資金流動的通道，將考驗各國政府、金融機構與加密產業的誠信與決心。